недвижимостьЦИАН - база объявлений о продаже и аренде недвижимостиhttps://www.cian.ru/help/about/rules-legal/блогиТенденции рынка

Как продать квартиру и не попасть на налоги?

27 068 44 Блог специалиста 2
Как продать квартиру и не попасть на налоги?

Как продать квартиру и не попасть на налоги? – вопрос, который интересует многих владельцев жилплощади. Ведь терять 13% от вырученной суммы не хочется. А практика с указанием фиктивной небольшой суммы в договоре не выгодна в первую очередь покупателю, который в таком случае не сможет получить налоговый вычет или получит его не в полном размере. Но в некоторых случаях продать квартиру без налогов все-таки можно. И почти всегда есть шанс уменьшить налоговые выплаты.
Как продать квартиру в новостройке без налога?
К сожалению, продать новую квартиру без налога не получится. Выплат можно избежать только в том случае, когда недвижимость находится в собственности больше минимального срока. Для жилья, приобретенного до 2016 года, это 3 года, а для тех квартир, что куплены после 1 января 2016 года, – 5 лет. Датой, с которой отсчитывается срок владения, является дата внесения записи о регистрации права собственности в единый государственный реестр  недвижимости (ЕГРН).
Но так как три года и даже пять лет для новостройки – не критичный срок, то вполне можно подождать наступления срока, когда можно продать квартиру без налога и оформить сделку. Плюсом такого ожидания будет возможность сделать хороший ремонт, дождавшись, когда дом даст усадку. Многие покупатели обращают на этот момент самое пристальное внимание.

Как продать квартиру по наследству без налогов?
Как и в случае с новостройкой, продать квартиру после дарения без налога можно лишь по истечении определенного срока, он составляет три года – вне зависимости от того, как вы получили недвижимость в дар или по наследству. Датой отсчета срока считается дата оформления собственности на жилплощадь.
А вот продать квартиру без уплаты налога, если она находится в совместной собственности супругов, после смерти одного из них (когда ее наследует другой супруг) вполне реально. Так как в этом случае датой отсчета будет момент первоначальной регистрации недвижимости в собственность.
Когда можно продать приватизированную квартиру без налога?
Как и в случае с квартирой, доставшейся в дар или по наследству, избежать налога с продажи можно лишь спустя три года после оформления недвижимости в собственность.
Когда можно продать квартиру без уплаты налогов?
Существует несколько вариантов, в которых можно продать квартиру без уплаты налога раньше установленного законом срока.


Первый из них касается как купленной недвижимости, так и полученной в дар или в результате приватизации. Если сумма сделки или 70% кадастровой стоимости жилплощади составляет меньше 1 миллиона рублей, то владелец освобожден от уплаты налогов. Это так называемый стандартный налоговый вычет.


Второй случай, когда можно уменьшить налог с продажи или избежать его вовсе – это уменьшение налогооблагаемой базы на сумму расходов, произведенных на покупку и ремонт квартиры или строительство дома. Вам потребуется приложить к налоговой декларации документы, подтверждающие фактически произведенные расходы. В данном случае налог взимается лишь с разницы между суммой продажи и суммой покупки (плюс расходы на ремонт). Если расходы были больше, то налог не платится вовсе.


Через сколько можно  продавать квартиру без налога?
Законом устанавливаются точные сроки в три и пять лет для недвижимости, приобретенной в разное время и по-разному. Но, как уже было сказано выше, налогов можно избежать, грамотно воспользовавшись налоговым вычетом. Существуют и другие способы обойти закон – например, продажа жилплощади отдельными долями. Ведь при этом каждый владелец части недвижимости имеет право на получение налогового вычета.
Лучше всего перед продажей обратиться к специалистам, которые проконсультируют вас относительно всех нюансов существующей ситуации и помогут минимизировать налоговые выплаты или избежать их вовсе.
Комментарии 44
Жанна Бычкова21 апреля 2017, 9:08

Ну если уж взялись писать о такой насущной проблеме-так делайте это ГРАМОТНО.
Абзац три."Это так называемый стандартный налоговый вычет".ФИГУШКИ.это вообще-то Имущественный налоговый вычет,регулируемый статьей 220 НК РФ,пункт 1. подпункт 1) и пункт 2 подпункт 1).
А Стандартные налоговые вычеты-это совсем из другой оперы ария и регулируются они статьей 218 НК РФ.
Абзац два.Срок владения имуществом,перешедшим по наследствуДальше можно не читать.

Ответить
ID: 1555760315 июля 2018, 1:48

Возможность продать квартиру доставшуюся по наследству без уплаты налога на прибыль, появляется, действительно спустя три года, но не с момента оформления права собственности, а с даты смерти наследодателя.

Александр Мальцев

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
22 апреля 2017, 15:35

Виктор, поздравляю с первым блогом! :)
Соглашусь с Жанной: раз уж начали тут писать, писать нужно правильно. Коллеги тут ошибок не прощают ;)

Ответить
Виктор Косогоров26 апреля 2017, 15:57

Александр, благодарю за обратную связь! Дело в том, что эта статья адресована не для коллег-профессионалов, а для простых смертных граждан. Я хотел обратить внимание на суть вопроса, а не углубляться в ГРАМОТНЫЕ ФОРМУЛИРОВКИ. А что эту ветку читает только коллеги-профессионалы?

Анна Леонидовна

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
23 апреля 2017, 12:33

Статья полнится неточной информацией и мелкими ляпами. Не буду на них указывать - вижу, что автор проигнорировал подробный "разбор полётов" от Жанны Бычковой и поправки всё равно не внёс.
Ляпы-то, может быть, и не такие уж крупные, но следование подобной "инструкции" может обернуться настоящей катастрофой и финансовыми убытками для тех, кто решит инструкцией воспользоваться на практике.

Ответить
Виктор Косогоров26 апреля 2017, 15:59

Статья не содержит в себе НИКАКОЙ ИНСТРУКЦИИ, поэтому катастрофы удастся избежать))

Антон24 апреля 2017, 20:40

А как же переуступка? когда продают новостройки и не платят налоги?

Ответить
Алексей Шанин

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
25 апреля 2017, 14:44

Я бы еще добавил информацию о том, как купить квартиру и не попасть на налоги ;-)

Ответить
Виктор Косогоров26 апреля 2017, 15:58

Хорошая идея )) Но на покупку налога пока еще нет))

Лия1 июля 2018, 18:23

Купила квартиру в феврале 2018 года и теперь так сложились обстоятельства, что сейчас ее надо продать, подскажите, как лучше продать, чтобы уйти от налогов.

Марат9 марта 2018, 10:47

Доброго дня. У меня вопрос: в 2011 году нами была приобретена квартира по соц ипотеке по системе молодая семья. с 2012 года мы прописались и выплачивали все квитанции по ЖКХ, В 2015 году, мы квартиру оформили в собственность (для внесения мат капитала). 2017 году квартиру продали. Договор был составлен с на 4-х человек (двое наши дети) до 1млн рублей. на каждого по 850000 рублей и указана доля 1/4. Как уйти от налога? Люди добрые подскажите пожалуйста.

Ответить

Уже никак не уйти. ДО оформления долей на детей надо было справки наводить, обращаться к специалистам надо до того, а не после - опрометчиво оформлены очень большие доли на детей. И при продаже можно было распределить стоимость так, чтобы у детей не было налога. А теперь уже всё - поздно.
У мужа с женой налога не будет, т.к. для них владение считается с 2011 года, а за детей придется платить налог по 13% с 600 тысяч на каждого (если я правильно поняла Ваш сумбурно составленный вопрос). Но если дети взамен приобрели в 2017 году доли в другой квартире по договору купли-продажи, то можно воспользоваться вычетом на покупку для зачета налога на продажу. Подробно объяснить Вам это в рамках он-лайн консультации я не берусь, потому что, судя по тому, КАК Вы задали вопрос, вряд ли Вы поймете краткое объяснение. Если дело происходит в Питере, то можете позвонить - помогу.

Алёна10 марта 2018, 17:43

Здравствуйте, у меня вот какой вопрос , в октябре 2017 года, купили квартиру, а в этом году решили строить дом , можно ли как нибудь обойти налог?

Ответить
Алёна11 марта 2018, 8:27

При продаже квартиры

Алена, вот выше вопрос задавал Марат. Ответили, несмотря на то, что вопросам место в другом разделе. А от него, как, впрочем, и от многих, нет даже "спасибо" в ответ ((.

Задайте ваш вопрос в соответствующем разделе и укажите цену покупки квартиры, цену, за которую ее продаете, и кадастровую стоимость квартиры.

Алёна11 марта 2018, 20:17

Спасибо, задам вопрос в соответствующем разделе)

Ornella31 марта 2018, 21:30

добрый день,
если квартира в собственности с 2014 г., то при её продаже за более, чем миллион, не будет никакого налога вообще?

Ответить

Налога на доход от продажи не будет, но при условии: 1) собственники квартиры являются налоговыми резидентами РФ; 2) квартира не использовалась в предпринимательской деятельности.

Юлия11 апреля 2018, 10:30

А если продать по переуступке по ДДУ?

по переуступке вы не собственность продаете и на любом сроке продажи надо платить налог 13% на разницу между стоимостью продажи и стоимостью дду

Светлана19 апреля 2018, 19:08

Добрый день, в 2009г купила квартиру по ипотеке. С банком рассчиталась в ноябре 2015г. Чтобы её продать и не платить налог мне надо ждать ноября? Заранее спасибо.

Ответить

Дата выплаты ипотеки не имеет значения. Посмотрите в свидетельство о регистрации права собственности, найдите дату внесения записи о праве собственности в реестр. От нее и считайте три года. Срок будет отсчитываться с той даты, когда Вы зарегистрировали право собственности в первый раз вместе с обременением ипотекой, а не с даты снятия этого обременения.

Светлана20 апреля 2018, 19:05

Спасибо Вам большое!

Ответить
Евгений3 мая 2018, 9:57

Здравствуйте. Помогите пжста решить такой вопрос: если мы с женой купили квартиру в 2018 г. и хотим уже сейчас продать ее за 2 000 000 руб., (при этом доли у нас 50/50) должны ли мы будем платить налог с продаж? И второй вопрос: как можно доказать сумму расходов, произведенных на покупку и ремонт квартиры, учитывая, что из чеков не понятно куда реально ушли деньги? Заранее спасибо за ответ.

Ответить
Евгений3 мая 2018, 10:45

Ответ на первый вопрос я нашел: что бы не платить налог нужно каждому супругу продать свои доли по отдельным договорам купли-продажи, в связи с этим хотелось бы узнать полагается ли в этой ситуации имущественный вычет?

Ответить
ID: 1555760326 июля 2018, 13:28

Здравствуйте, я не профессионал, но по прочтении статей с этого ресурса могу вам ответить.
Налог 13% с договора купли-продажи уплачивается на разницу в сумме покупки и продажи. Налоговый вычет в миллион рублей в этом случае неприменим. Его применяют в случае наследования и договора дарения.
Далее, даже если вы продадите квартиру отдельными договорами купли-продажи, разница в стоимости покупки каждой в отдельности доли, будет учитываться все равно при продаже. Общую стоимость покупки просто поделят пополам и вычтут из миллиона у каждого. Поэтому смысла нет в отдельных договорах. Чеки, если сможете доказать их целевое назначение, скорее всего пойдут под обычный налоговый вычет отдельной статьей (но вот здесь не уверена, знаний не хватает).
Потом, выше, в комментариях, специалист разъясняла, что если вы на вырученные деньги в этом же году приобретёте на себя недвижимость не меньшей суммы, то налога можно избежать правильно заполнив налоговую декларацию. Там, то ли налог с продажи возмещается налоговым вычетом на покупку (если есть налоговые отчисления), то ли просто из покупки вычитается продажа, и если есть превышение или расхождений нет, то все ок.. (но тут я тоже профан, просто предполагаю), но можно в налоговой погуглить.

Людмила14 июня 2018, 17:16

Добрый день! Имею в собственности квартиру, планирую продавать, как избежать уплаты налогов при продаже если: 1/3 была в моей собственности с 2006г, 1/3 по наследству была оформлена в 2014г, а остальная часть дарственная от родного брата в марте 2016г.

Ответить
ID: 1555760326 июля 2018, 13:46

Здравствуйте. Опять же, не профессионал. У меня у самой похожая ситуация, планирую спросить в той части сайта, где принято задавать вопросы. Когда вы тоже зададите вопрос там, скорее всего получите ответ профессионалов.
Но на вскидку, 1-ая одна треть априори без налога, во второй 1/3 прошел срок уплаты налога - это три года, а последняя 1/3, вроде не облагается налогом, как доход от близких родственников. Хотелось бы услышать и мне мнение профессионала на счёт последней 1/3. Читала, что в коммунальной квартире, владение долями одним собственником, исчисляется со срока владения первой долей, читала в законодательном акте. А в праве общей долевой собственности, с какого срока исчисляется налог, мне пока неизвестно. Хотя по сути, коммунальная квартира, это тоже владение на праве общей долевой собственности.

Мария9 июля 2018, 14:01

Сайт приличный, а автор несерьезно относится к той информации, которую доносит в массы. Я не являюсь коллегой-профессионалом, интересуюсь темой для себя и мне тоже не нравится неточная и непроверенная информация. Статьи автора ставлю в игнор.

Ответить
Алексей9 июля 2018, 14:48

Если статья полна ляпов, можно уточнить пункт по продаже квартире которая была в собственности менее трех лет, так как пришла по наследству и тут же приобретении квартиры за туже сумму что и продали, даже чуть больше. Т е никакой выгоды мы не поимели, деньги былы сразу положены в сбер и оттуда ушли на покупку. Разрыв между продажей и покупкой около трех месяцев одного года. Если я в налоговую предоставлю два документа о продаже и покупке квартиры мне налог платить не придется?

Ответить
ID: 1555760326 июля 2018, 14:07

Алексей, скорее всего нет. В течении года продали и купили за большую сумму - это гуд. Плюс, при продаже наследуемой квартиры применяется имущественный вычет в размере 1 млн. руб. ( правда не уверена, имеете ли право им воспользоваться, если уже однажды воспользовались ранее, в другие годы, в течении одного года точно не имеете права два раза им воспользоваться, а в течении нескольких - не помню), также мне не известно, обязаны ли вы им воспользоваться или это ваше право? Почему? - потому что в случае с вычетом, сумма вашего дохода от возврата налога на покупку, будет выше, нежели без него.

ID: 155576031 августа 2018, 3:42

Правом этот имущественный вычет может быть в случае, если им можно воспользоваться только раз в жизни, а обязанностью, в смысле, если автоматически, в сделках такого рода, в налоговой, вычитают из налогооблагаемой базы миллион рублей. В смысле, если вдруг не укажете в декларации, что хотите вычесть его, то и не вычтут, потому что это ваше право выбора, а не их обязанность. Вот это надо уточнять в налоговом кодексе.

ID: 1555760314 августа 2018, 14:05

Я ещё больше ляпов написала вам. Надеюсь вы уже выяснили все сами у профессионалов, но, путем выяснения своих недопониманий налогового кодекса, по вашему случаю, у меня сложилась очередная достаточно ясная картина.
Вам надо будет заполнить налоговую декларацию о том, что вы получили доход от продажи квартиры, и указать в ней, что вы хотите использовать на нее имущественный налоговый вычет в миллион рублей, как писала Жанна Бычкова в самом верхнем комментарии, регулируемый статьей 220 НК РФ,пункт 1. подпункт 1) и пункт 2 подпункт 1). Как мне разъяснила другой агент на форуме, этот вычет можно использовать раз в году (к примеру, если вам вдруг начнут дарить или завещать недвижимое имущество из года в год, либо вы приватизируете его). Но чтобы вам уменьшить бремя налога с оставшейся от разницы в миллион рублей суммы от продажи унаследованной квартиры, в налоговой декларации вы можете указать, что вы хотите использовать налоговый вычет с покупки квартиры, который составляет 13% от суммы в 2 млн.руб - то есть 260 тыс. руб. Насколько я поняла, вы можете воспользоваться этим вычетом с покупки в любом размере равном или ниже 2 миллионов, если он будет ниже, то в последующие годы недостающую сумму (до 2-х млн.) вы можете вернуть с покупки другого объекта недвижимости, но равна она будет 13% от этого остатка Вычетом с покупки в 2 млн. руб. можно воспользоваться на протяжении жизни один раз, но использовать ее частями в разные годы также можно. Также существует вычет с выплаченных процентов по ипотеке и составляет он 3 млн. руб. Правда детали о нем мне неизвестны.

ID: 1555760314 августа 2018, 15:00

Я ещё больше ляпов написала вам. Надеюсь вы уже выяснили все сами у профессионалов, но, путем выяснения своих недопониманий налогового кодекса, по вашему случаю, у меня сложилась очередная достаточно ясная картина.
Вам надо будет заполнить налоговую декларацию о том, что вы получили доход от продажи квартиры, и указать в ней, что вы хотите использовать на нее имущественный налоговый вычет в миллион рублей, как писала Жанна Бычкова в самом верхнем комментарии, регулируемый статьей 220 НК РФ,пункт 1. подпункт 1) и пункт 2 подпункт 1). Как мне разъяснила другой агент на форуме, этот вычет можно использовать раз в году (к примеру, если вам вдруг начнут дарить или завещать недвижимое имущество из года в год, либо вы приватизируете его). Но чтобы вам уменьшить бремя налога с оставшейся от разницы в миллион рублей суммы от продажи унаследованной квартиры, в налоговой декларации вы можете указать, что вы хотите использовать налоговый вычет с покупки квартиры, который составляет 13% от суммы в 2 млн.руб - то есть 260 тыс. руб. Насколько я поняла, вы можете воспользоваться этим вычетом с покупки в любом размере равном или ниже 2 миллионов, если он будет ниже, то в последующие годы недостающую сумму (до 2-х млн.) вы можете вернуть с покупки другого объекта недвижимости, но равна она будет 13% от этого остатка Вычетом с покупки в 2 млн. руб. можно воспользоваться на протяжении жизни один раз, но использовать ее частями в разные годы также можно. Также существует вычет с выплаченных процентов по ипотеке и составляет он 3 млн. руб - 13%, то есть 390 тысяч. Правда детали о нем мне неизвестны.
Наследование, дарственная, приватизация, рента - то, что вам досталось как бы нахаляву, поэтому вы обязаны уплатить налог на прибыль и имеете право воспользоваться имущественным. вычетом в миллион рублей. И то, только до истечения налогового периода.

Руслан Никитин19 июля 2018, 12:10

Добрый день, я купил квартику в феврале 2016 года по договору купли-продажи за 2 млн/руб, теперь мае 2018 продал ее тоже по договору купли-продажи за 2,5 млн/руб. При этом были затраты на ремонт с актом выполненых работ и чеками на сумму 650 тыс/руб. Скажите при этих условиях я должен буду заплатить налог, если по договору купли-продажи я получил доход в 500 тыс/руб ?. Заранее спасибо за ответ и ваше потраченое время!

Ответить
ID: 1555760326 июля 2018, 14:19

Руслан, если не дождетесь ответа, задайте свой вопрос во вкладке личного кабинета ВОПРОСЫ РИЭЛТОРУ, они неоднократно об этом просят в диалогах, здесь могут ответить, могут нет, их личная добрая воля. Мне тоже интересен ответ на ваш вопрос.

Руслан Никитин26 июля 2018, 15:08

Спасибо, уже написал.

ID: 155576037 августа 2018, 1:02

Простите, а не дадите ссылку на обсуждение? Про ремонт любопытно узнать

Марина20 июля 2018, 13:01

А если квартира еще, строится и мы продадим её до момента получения свидетельства о регистрации?
Мы же не являемся владельцами её до момента получения свидетельства, выходит, что и налога не будет, верно я рассуждаю?

Ответить
ID: 1555760326 июля 2018, 14:15

Марина, ответ в комментариях выше.

Ирина Владимировна Кораблева
11 апреля 2018, 12:24
"по переуступке вы не собственность продаете и на любом сроке продажи надо платить налог 13% на разницу между стоимостью продажи и стоимостью дду"

Юлия6 августа 2018, 11:09

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, если квартира получена по программе переселения из ветхого жилья и оформлена в собственность в феврале 2016 года, могу ли я ее продать без уплаты налога если стоимость будет менее миллиона рублей?

Ответить
ID: 155576037 августа 2018, 3:00

Статья 220 НК РФ п.1. пп. 2)

Ответить
Алексей11 августа 2018, 23:50

Здравствуйте. Подскажите, пожалуйста. Квартира досталась в наследство от дяди, который умер летом 2015 года, а все документы на наследство окончательно оформлены и выданы летом 2018 года, придётся ли платить налог при её продаже сразу?

Ответить
ID: 1555760314 августа 2018, 14:26

Вроде, если от дяди, срок пять лет от даты смерти, но не уверена. Ваши вопросы здесь никто не видит из риэлторов-знатоков. Они ответили, что эта статья полна ляпов и игнорируют ее и комментарии по ней. Я отвечаю только потому что подписана на комментарии и сама хочу в этой кухне разобраться.

Ответить
редакцияeditorial@cian.ru